Les principaux défis à relever ont été les suivants :

• Contrefaçon sophistiquée : Des outils d'édition d'images facilement disponibles ont permis aux malfaiteurs de reproduire de manière convaincante des chèques gouvernementaux légitimes.

• Impact sur l'expérience des clients : L'augmentation des retenues sur les chèques et des enquêtes risquait de détériorer la confiance et la satisfaction des clients.

La solution

Pour faire face à cette nouvelle menace, l'équipe d'analyse des fraudes de Symcor a rapidement perfectionné la solution Vérif-Essentiel – un système de détection des fraudes par lots conçu pour repérer les duplicatas, les chèques gouvernementaux suspects et les anomalies liées aux comptes à l'aide de 12 indicateurs de fraude différents.

En l'espace de deux semaines, Symcor a introduit une nouvelle logique de détection dans le marqueur de fraude « Transit gouvernemental non valide » pour identifier les chèques OEC frauduleux.

Parmi les principales initiatives, citons :

• Une amélioration de la logique de fraude des chèques du gouvernement afin d'identifier de nouveaux schémas de fraude.

• La validation ciblée des numéros de transit pour les chèques OEC avant la compensation.

• Un portail en ligne sécurisé pour examiner les alertes suspectes a permis d'accélérer les enquêtes et les interventions.

Résultats pour l'entreprise

L'impact a été à la fois immédiat et mesurable. Au cours des trois premières semaines de déploiement, Vérif-Essentiel a atteint un taux de détection de 100 % pour les chèques OEC frauduleux, permettant ainsi au client d'éviter d'importantes pertes financières tout en préservant la confiance de ses clients.

• Taux de détection des fraudes de 100 % pour les chèques OEC contrefaits.

• Plus de 1 M$ en fraude confirmée et évitée par les membres de l'Alliance COR.IQ.

• Des temps de réponse plus rapides, permettant aux clients d'examiner les alertes et d'agir en quelques heures au lieu de quelques jours.

Une telle réussite illustre bien la manière dont la collaboration et le partage de renseignements au sein de l'écosystème financier canadien contribuent à déjouer les tentatives de fraude, même les plus sophistiquées.

Vérification en toute confiance des dépôts de chèques à haut risque

Optimisé par COR.IQ, Vérif-Essentiel, l'un des principaux consortiums anti-fraude regroupant plusieurs banques au Canada, détecte et prévient la fraude et la criminalité financière.

S'appuyant sur des décennies d'expertise, cette solution aide les institutions financières à réduire les pertes dues à la fraude, à améliorer l'efficacité opérationnelle et à garder une longueur d'avance sur les risques émergents tout en respectant la réglementation.

Découvrez comment Vérif-Essentiel peut aider votre organisation financière à détecter davantage de fraudes, à réduire les coûts opérationnels et à améliorer l'expérience client, à grande échelle.

Explore COR.IQ